भारतातील मनी लॉन्ड्रिंग कायद्यांतर्गत क्रिप्टो: एआय चॅटबॉट्स, विशेषत: चॅटजीपीटीमुळे क्रिप्टोकरन्सी अलीकडे प्रसिद्धीच्या झोतात आल्या असतील, परंतु क्रिप्टोची लोकप्रियता कमी झाली आहे असे नाही. विशेषत: भारताबद्दल बोलायचे झाल्यास, नियम आणि नियमांच्या संदर्भात देशातील क्रिप्टोकरन्सीची स्थिती स्पष्ट करण्यासाठी सरकारवर सतत दबाव आहे.
हे देखील महत्त्वाचे ठरते कारण भारतीय रिझर्व्ह बँकेचे (RBI) विद्यमान गव्हर्नर शशिकांत दास यांनी अनेक वेळा सार्वजनिक मंचांवर क्रिप्टोला अर्थव्यवस्थेसाठी धोका असल्याचे म्हटले आहे. पण आता भारत सरकारने देशातील क्रिप्टो व्यवहाराबाबत मोठे पाऊल उचलले आहे.
खरेतर, भारत सरकारच्या वित्त मंत्रालयाने जाहीर केले आहे की, यापुढे क्रिप्टोकरन्सीशी संबंधित व्यवहार म्हणजेच देशातील क्रिप्टो ट्रेड सध्याच्या ‘मनी लाँडरिंग’ कायद्याच्या कक्षेत येतील. होय! तज्ज्ञांचे म्हणणे आहे की सरकारने अखेर क्रिप्टोकरन्सींवर कारवाई करण्याचा निर्णय घेतला आहे.
सरकारने जारी केलेल्या अधिसूचनेत स्पष्टपणे नमूद केले आहे की आभासी आणि डिजिटल मालमत्तेशी संबंधित व्यवहार आता प्रिव्हेंशन ऑफ मनी लाँडरिंग कायदा (PMLA) 2002 च्या तरतुदींच्या अधीन असतील.
आम्ही तुम्‍हाला सांगूया की ही अधिसूचना भारतातील कोणत्याही प्रकारच्या क्रिप्टोकरन्सी व्यवहार, क्रिप्टो ताब्यात किंवा क्रिप्टो संबंधित आर्थिक सेवांना लागू आहे.
कायद्यानुसार, ‘व्हर्च्युअल डिजिटल अॅसेट’ म्हणजे माहिती, कोड, नंबर किंवा टोकनच्या स्वरूपात कोणतीही मालमत्ता, जी क्रिप्टोग्राफिक पद्धतीने, कोणत्याही नावाने तयार केली जाते.
हे देखील लक्षात घेण्यासारखे आहे की मनी लाँड्रिंग आणि परकीय चलन उल्लंघनाच्या प्रकरणांची देशात अंमलबजावणी संचालनालय (ED) द्वारे चौकशी केली जाते आणि ही संस्था आधीच देशातील काही क्रिप्टो एक्सचेंजेसची चौकशी करत आहे.
मनी लॉन्ड्रिंग कायद्याअंतर्गत क्रिप्टो: त्याचा काय परिणाम होईल?
खरं तर ही अधिसूचना जारी झाल्यापासून, भारतीय क्रिप्टो एक्सचेंजेसना आता सर्व संशयास्पद क्रियाकलापांची माहिती फायनान्शियल इंटेलिजेंस युनिट ऑफ इंडिया (FIU-IND) ला देणे आवश्यक आहे.
हे इतर नियमन केलेल्या संस्था जसे की बँका किंवा स्टॉक ब्रोकर्सना सध्याच्या शासनाच्या अंतर्गत मनी लाँडरिंग विरोधी मानकांचे पालन कसे करावे लागते यासारखेच असेल. पण आतापासून हे डिजिटल-अॅसेट प्लॅटफॉर्मवरही लागू होईल.
तसेच, क्रिप्टोला मनी लाँडरिंग कायद्याच्या कक्षेत आणल्यानंतर, आता तपास यंत्रणेला देशाच्या सीमेबाहेरही डिजिटल मालमत्ता इत्यादींच्या व्यवहारांवर लक्ष ठेवण्याशी संबंधित अधिक अधिकार असतील.
हे पाऊल अशा वेळी उचलण्यात आले आहे जेव्हा देशाच्या अर्थमंत्री निर्मला सीतारामन यांनी अलीकडेच क्रिप्टोकरन्सीसंदर्भात जागतिक फ्रेमवर्कचा आग्रह धरला होता.
भारताने IMF आणि फायनान्शियल स्टेबिलिटी बोर्ड (FSB) यांना G20 च्या अध्यक्षतेखाली संयुक्तपणे क्रिप्टो मालमत्तेवर तांत्रिक पेपर तयार करण्यास सांगितले आहे.
देशातील क्रिप्टोकरन्सीबाबत, अद्याप कोणताही कायदा आणि नियम निश्चित झालेले नाहीत. आम्ही आधीच म्हटल्याप्रमाणे, भारतीय रिझर्व्ह बँकेने अनेक वेळा क्रिप्टोकरन्सीवर बंदी घालण्याचे समर्थन केले आहे.
