- २०२२ मध्ये सेन्सेक्स का रिटर्न मात्र ४%
मुंबई: 2022 रेकॉर्ड तोड़ई, वाढती समस्या, रशिया-यूक्रेन वार आणि अमेरिका सहित वैश्विक अर्थव्यवस्था बाजारातील आशंका मध्ये गुंतवणूकदार चिंता. नतीजन इक्विटी मार्केट (स्टॉक मार्केट) मध्ये भारी उतार-चढ़ाव का आलम रहा आणि गुंतवणूकदारांना कमाई नाही. नजीक उंचीवर पोहोचणे (सेन्सेक्स) आणि निफ्टी (निफ्टी) मध्ये मात्र ४% का रिट मिल पाया. तेव्हा मिडकॅप (मिडकॅप) मध्ये फक्त 1% की वाढती आई आणि स्मालकॅप इंडेक्स (स्मॉलकॅप इंडेक्स) मध्ये तो 2% नुकसान होत आहे. व्यापकपणे पाहा तो 2022 मध्ये बँकिंग, डिफेंस, ऑटो, एमएमसीजी काही निवडिंदा सेक्टर्सच्या शेअर्समध्ये ही वेगवान, इतर इतर अनेक शेअर्समध्ये पालक आई. मानसिकता के माहौल में म्युचुअल फंड प्रबंधकांना बाजारातून कमाई कर पाना आक्षेपार्ह होते, अनेक अडचणीत सापडलेल्या फंनर्सने आपले सूझबूझ आणि चतुराई से रिटर्न (परत) प्राप्त केले आणि आपल्या गुंतवणूकदारांना चांगले प्रतिफल प्रदान करा. वेल्थ (संपत्ती) बनवा का क्रम जारी ठेवा.
हा लेख ‘enavabharat.com’ 2022 मध्ये उत्कृष्ट प्रदर्शन करणारी 25 इक्विटी म्युचुअल फंड स्कीमों (इक्विटी म्युच्युअल फंड) की माहिती देत आहे. खासदार गुंतवणूकदारांना बीते साल बेंचमार्क अधिक यानी 6% ते 18% पर्यंत लाभ प्रदान केला जातो. इनका रिटर्न त्याच्या श्रेणीतही श्रेष्ठ रहा.
लार्जकैप निपोन, HDFC, ICICI आणि SBI अव्वल
लार्जकैप फंड कॅटेगरी ‘नवभारत प्लॅटिनम अवार्ड-2022’ से पुरस्कृत ‘निपोन इंडिया लार्जकैप फंड’ (निप्पॉन इंडिया लार्जकॅप) ने सर्वात जास्त 12.4% का शानदार रिटर्न दिला आहे. निपोन इंडिया म्युचुअल फंड या स्कीम का मॅनेजमेंट कोष (AUM) जवळपास 13,000 करोड रूपये आहे आणि विगत 10 वर्षांमध्ये वार्षिक सरासरी प्रतिफल 14.3% आहे आणि गुंतवणूकदारांची वेल्थ तयार केली आहे. दुसरे स्थान एचडीएफसी टॉप 100 फंड (एचडीएफसी टॉप 100 फंड) आहे. 2022 मध्ये 11.4% लाभार्थी आणि विगत 10 वर्षांमध्ये सरासरी वार्षिक प्रतिफल 12.8% आहे. लार्जकैप फंड स्कीमों का गुंतवणूक मुख्यतः सेंसेक्स व सॉफ्टी ब्ल्यूचिप कंपनीमध्ये होता. या श्रेणीमध्ये तिसऱ्या स्थानावर आईसीआयसीआय प्रूडेंशियल ब्ल्यूचिप फंड (ICICI प्रुडेंशियल ब्लूचिप फंड) चालू आहे, २०२२ मध्ये ७.८% रिटर्न दिले आहे. काल चौथे स्थानावर एसबीआय ब्ल्यूचिप फंड (एसबीआय ब्लूचिप फंड) रहा. 35,600 करोड रुपए से अधिक एयूएम के साथ 2022 मध्ये 5.6% रिटर्न केले आहे. देशाचे सर्वात मोठे फंड हाऊस एसबीआय (एसबीआय एमएफ) ची या स्कीमने विगत 10 वर्षांमध्ये वार्षिक 14.4% का चांगला रिटर्न देकर गुंतवणूकदारांची वेल्थ तयार केली आहे.
हेही वाचा
स्मालकैप मध्ये SBI, टॅक्स बचत मध्ये क्वांट का वाढीया प्रदर्शन
लार्जकैप आणि मिडकैप कॅटेगरीमध्ये ICICI प्रूडेंशियल आणि म्युचुअल फंड की स्कीमों ने 2022 मध्ये सर्वात जास्त 12% अधिक का समर्थनीय आहे. कधी मिडकॅप फंड कॅटेगरी क्वांट मिडकॅप फंड (क्वांट मिडकॅप फंड) ने 18.5% लाभ प्रदान केला आहे. स्मालकैप फंड कॅटेगरी मध्ये 2580 करोड रुपए के एयूएम वाले क्वांट स्मालकैप (क्वांट स्मॉलकॅप फंड) ने 10.5% का निर्माण केला आहे, तेव्हा ‘नवभारत प्लॅटिनम अवार्ड-2022’ से पुरस्कृत 15,30 करोड फन एयूएम वाले ‘फन’ स्मालकॅप स्मालकॅप (क्वांट स्मॉलकॅप फंड) ९.५% ने रिटर्न दिले आहे. निपोन इंडिया स्मालकैप फंड (निप्पॉन इंडिया स्मॉलकॅप फंड) 7.5% रिटर्न के साथ तिसरी स्थान पर रही है. बचत करणारी ईएलएसएस कॅटेगरी (ईएलएसएस) मध्ये क्वांट टॅक्स प्लान (क्वांट टॅक्स प्लान) 13.3% के चांगले रिटर्न के साथ शीर्षस्थानी आहे.
कलात्मक चुनौतियां के बावजूद भारतीय अर्थव्यवस्था उत्तम उत्तम स्थिती आहे. क्रेडिट डिमांड, भांडवल गुंतवणूक आणि टॅक्स कलेक्शन उत्साहवर्धक आहेत. आशा आहे कि 2023 मध्ये संकटाई दर मध्ये धीरे-धीरे कमी आएगी, परंतु ग्लोबल हालात अजूनही चिंताजनक आहेत. आम्हाला वाटते की 2023 के प्रारंभी महिन्यामध्ये महागाईची चिंता, मौद्रिक नीति आणि इतर जागतिक कारणांमुळे इक्विटी मार्केटमध्ये भारी उतार-चढ़ावची स्थिती बनते. आमचा बजेट 2023 से भी बाजार की आगे की चाल तय होगी. 2023 मध्ये गुंतवणूकीच्या संधींची माहिती द्या हाई टायल्ड के कारण फिक्स इनकम इन्व्हेस्टमेंट आकर्षक दिसत आहेत. टारगेट कॅोरिटी फाँनट मीमियम आणि लॉन्ग टर्म गुंतवणूकीसाठी चांगले आहेत. इक्विटी मार्केट में उतारा-चढ़ाव के तरीही इक्विटी फंडोंमध्ये गुंतवणूक चालू ठेवणे आवश्यक आहे. नवीन गुंतवणूकदार कंजर्वेटिव हायब्रिड फंडातून गुंतवणूक सुरू करू शकता. फ्लैक्सी कॅप आणि बैलेंस्ड एडवांटेज फाँटही चांगले पर्याय आहेत.
-डी.पी. सिंह, उपप्रबंध संचालक, एसबीआई म्यूचुअल फंड
2022 मध्ये डोमेस्टिकमांड ओरियंटेड सेक्टर जैसे कि बँकिंग, कंज्यूमर प्रोडक्ट, इंडस्ट्रियल आदि का प्रदर्शन ग्लोबल डिमांड वाले सेक्टर की तुलना में अच्छा रहा. हम डोमेस्टिक डिमांड इन आधारीत ओवरवेट आहेत. समान भागीदारी आम्हाला मिळणे आणि निवेशक को उत्तम प्रतिफल प्राप्त झाले. 2023 साठी फिलहाल उलट रिटर्न की अपेक्षा करणे आवश्यक आहे जसे की अशा प्रकारची ग्लोबल से अनिश्चितता आणि व्याजदरात वाढ का रूख चालू आहे, त्याला वापरणे खूप रिटर्नची अपेक्षा नाही. एसी स्थितीत रिटेल गुंतवणूकीसाठी फ्लेक्सीकैप या मल्टीकैप पुढील 1-2 वर्षांसाठी चांगला पर्याय आहे. फाऊंड हाऊस के स्तरावर आमचे ‘ग्रोथ एट रिजनेबल प्राइस’ की गुंतवणूक धोरणाच्या अंतर्गत फंड पोर्टफोलियांचे व्यवस्थापन करेल.
-आशुतोष भार्गव, हैड-इक्विटी रिसर्च, निपोन इंडिया म्यूचुअल फंड
कि आम्ही गेल्या वर्षी देखा, आता 2023 मध्ये भी ग्लोबल की आशंका से इक्विटी मार्केटमध्ये स्थिरता बनी राहिली आहे. त्यामुळे योग्य म्युच्युअल फंड श्रेणी आणि योजना निवडाने सावधानी बरतनेची आवश्यकता आहे. आम्ही 2023 साठी बॅलेंड एडवांटेज फंड रिकमेंड करत आहोत, जो इक्विटी आणि डेब्टमध्ये त्यांच्या गतिशील आवंटन के माध्यम से स्थिरता प्रदान करते. डेब्ट म्युचुअल फंड स्कीमोंमध्ये, 4-5 वर्षांच्या कालावधीत कॉर्पोरेट बॉन्ड आणि टारगेट कॅयोरिटी फंड्स इन्वेस्ट केले जाऊ शकतात. या विशिष्ट माहौलमध्ये इक्विटी फंडांमध्‍ये अधिक रक्षात्मक असण्‍यासाठी फ्लेक्सी कॅप, लार्ज आणि मिडकैप टेम्‍ट के फंडांमध्‍ये गुंतवणूक करणे उचित होईल.
-विवेक गोयल, प्रबंध संचालक, तालविंड फाइनेंशियल सर्विसेज
